Robô de investimento é seguro? Entenda como funciona

Tecnologia pode ajudar as pessoas na hora de administrar seus investimentos.

Publicado em 21/01/2025 por Rodrigo Duarte.

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O mundo dos investimentos oferece diversas oportunidades para as pessoas que possuem interesse em colocar o seu dinheiro para trabalhar, fazendo com que os valores gerem mais valor. Existem diversas formas de investir, bem como de perfis de investidores. Algumas pessoas apenas escolhem um determinado produto e esperam os rendimentos, enquanto outras atuam de forma ativa, sempre buscando novas oportunidades.

Robô de investimento é seguro? Entenda como funciona
Créditos: Depositphotos

A tecnologia acabou mudando bastante a forma como as pessoas lidam com os produtos e serviços financeiros, incluindo as mais variadas possibilidades de investimento. E para que as pessoas consigam ter acesso a diferentes opções e alternativas, existem os chamados robôs de investimento.

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Apesar de a tecnologia ser muito útil para esse tipo de operação, é natural que muitas pessoas, especialmente os investidores que estão começando, desconfiem de determinadas soluções e novidades que surgem. Mas muitas delas são úteis, incluindo os robôs de investimento.

O que é um robô de investimento?

O robô de investimento é assim chamado por ser uma tecnologia que funciona de uma forma mais autônoma e que tem como principal objetivo oferecer oportunidades de compra e venda de ativos para os investidores, tudo isso utilizando algum tipo de algoritmo.

Além disso, esse tipo de tecnologia também pode oferecer algumas outras oportunidades, incluindo gestão de patrimônio, recomendação de carteira, definição de qual é o momento de sair de uma determinada posição no pregão da Bolsa, e uma série de outras funcionalidades, sempre focadas nas plataformas de investimento de uma forma geral.

Como funcionam os robôs de investimento?

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Os robôs são criados basicamente por meio de um algoritmo desenvolvido por programadores e especialistas no mercado financeiro de uma forma geral. Atualmente, muitos robôs de investimento utilizam o que há de mais atualizado em relação à tecnologia de programação e desenvolvimento, incluindo inteligência artificial.

O principal foco do algoritmo criado para esse sistema é entender como funciona o mercado financeiro de uma forma geral, conseguindo utilizar uma grande capacidade de dados e uma capacidade analítica de ponta para conseguir encontrar as melhores oportunidades em diferentes formas de investimento, como a Bolsa de Valores.

Os robôs não funcionam de uma forma completamente automatizada, oferecendo uma série de alternativas para os usuários, incluindo a possibilidade de ajustar as condições para manual ou automático, fazendo com que as pessoas consigam ter acesso ao controle total dos investimentos. Além disso, as pessoas também podem criar diferentes estratégias de investimento, combinando com o robô, além de criar condições personalizadas para alcançar um determinado objetivo.

O que se espera de um bom robô de investimentos?

Ao escolher utilizar um determinado robô de investimentos, os investidores devem esperar algumas funcionalidades e recursos que vão ajudar no processo de escolha das opções e também de gestão dos ativos. Esses robôs precisam ter uma excelente capacidade de analisar as aplicações da Bolsa, já que é nesse mercado onde eles costumam ser utilizados de uma forma mais frequente, em virtude das oscilações.

Além disso, os robôs de investimento também devem ter a capacidade de conferir, em tempo real, as condições do mercado, conseguindo identificar as mais variadas mudanças. Eles também devem estar devidamente programados para conseguir executar operações a partir do momento que detectam essas mudanças.

O monitoramento do desempenho dos investimentos já feitos também é fundamental, bem como a habilidade para indicar as possibilidades mais vantajosas para os investidores, de acordo com seu perfil.

Quais são os tipos de robôs de investimento que existem no mercado?

Trader

O robô do tipo Trader acaba sendo uma solução de tecnologia muito interessante para os investidores que fazem esse tipo de operação no dia a dia, incluindo Day Trade, Swing Trade e até mesmo Position Trading. Eles ajudam bastante especialmente na hora de programar ordens de compras e vendas de ativos na Bolsa de Valores.

Advisor

Já esses robôs acabam tendo como principal objetivo analisar o mercado de uma forma geral, especialmente para que ele possa sugerir melhorias para a carteira atual de investimentos da pessoa. Ele trabalha a partir das respostas que são obtidas a partir de um questionário.

Consultor

Já o papel desse tipo de robô é atuar como uma espécie de consultor, permitindo que os sistemas sugiram uma carteira de investimentos para que o dinheiro seja alocado. Essa indicação acaba sendo feita a partir da análise das tendências de mercado.

Gestor

Esse sistema acaba sendo mais completo do que o consultor, pois além de fazer a sugestão ele também já possui a capacidade de fazer a aplicação financeira, garantindo que o investidor tenha acesso a essa oportunidade.

Robô de investimento é seguro?

Os robôs de investimento podem ser considerados como ferramentas seguras, desde que sejam oferecidos por empresas de confiança. É sempre importante pesquisar sobre a companhia que está oferecendo a solução.

ESCRITO POR: Rodrigo Duarte - Jornalista formado pela Universidade do Vale do Rio dos Sinos (Unisinos), com especialização em Marketing Digital.